وکیل پولشویی تهران

با بررسی موضوع وکیل پولشویی تهران همراهتان هستیم.

پولشویی عملی است که برای قانونی نشان دادن و پنهان کردن یا تغییر دادن ماهیت (ذات) غیرقانونی درآمدهای به دست آمده، از راه نامشروع و غیرقانونی، می‌باشد.

پولشویی فقط نقل و انتقال یا خرید و فروش نمی‌باشد، بلکه گسترده‌تر است و هدف اصلی در پولشویی این است که درآمدهای نامشروع، مشروع و قانونی جلوه کنند و وارد نظام اقتصادی کشور شوند، بنابراین باید هر فعل (انجام عمل) یا ترک فعلی (انجام ندادن عملی) که به پولشویی کمک می‌نماید، ممنوع گردد.

به بیانی دیگر پولشویی فرایندی است، که به واسطه آن، پول و درآمد ناشی از فعالیت‌های غیرمجاز و خلاف قانون در چرخه سالم اقتصاد وارد شده و در ظاهر به دارایی‌هایی که از راه‌های اقتصادی مشروع و قانونی کسب شده، تبدیل می‌شوند و بعد از انجام فرایند پولشویی، همچنان منشأ اولیه پول به صورت پنهان باقی می‌ماند.

پولشویی جرم گسترده‌ای است و از چندین جرم پنهان به وجود می‌آید یعنی ممکن است یک یا چند جرم مانند دریافت رشوه و کلاهبرداری، نقل و انتقال ارز، کلاهبرداری در بازارهای بین‌المللی مانند فارکس و بیت‌کوین و… واقع شود و برای از بین بردن و مخفی ماندن منشا این جرایم، جرم پولشویی انجام شود.

در گروه وکلای کیفری مهر پارسیان، تیم پژوهشی توسط وکیل پولشویی تهران، به بررسی جرم پولشویی پرداخته و همچنین آماده ارائه خدمات در این زمینه به شما مخاطبان گرامی می‌باشد.

چنانچه پس از مطالعه این مقاله نیازمند دریافت اطلاعات بیشتر یا مشاوره با وکیل پولشویی تهران هستید با شماره تماس‌های موسسه حقوقی مهر پارسیان تماس بگیرید.

سوالات و نکات مهمی که وکیل پولشویی تهران به بررسی آنها خواهد پرداخت:

• پولشویی و انواع آن چیست؟
• جرم منشاء «اولیه» پولشویی در ایران چه جرایمی هستند
• مجازات جرم پولشویی چیست؟
• فیشینگ چیست؟
• پولشویی بانکی چیست و چه تاثیری بر کسب و کار دارد؟
• روش‌های جلوگیری از پولشویی چیست؟
• وظایف قانون‌گذاری در مقابل پولشویی چیست؟
• هدف از تصویب قانون مبارزه با پولشویی چیست؟
• بهترین وکیل در زمینه پولشویی تهران کیست و دارای چه ویژگی‌هایی می‌باشد؟

پولشویی و انواع آن

همان‌گونه که وکیل پولشویی تهران، بیان نمودند؛ پولشویی جرمی است که با کسب درآمد از طریق نامشروع واقع می‌شود و یک جرم مضاعف (دوم) بعد از فعالیت نامشروع محسوب می‌شود، پس در ابتدا باید جرمی برای به دست آوردن درآمد از طریق منابع نامشروع مانند قاچاق موادمخدر و… صورت گیرد و به آن جرم منشأ می‌گویند.

در واقع ابتدا باید یک جرم واقع شود و اموالی در نتیجه آن جرم به دست آید و سپس آن اموال در مسیر قانونی و مشروع قرار گیرد که منشأ این اموال از بین برود.

پولشویی هم به تکمیل عمل نامشروع «جرم اولیه» یا منشأ، کمک می‌نماید و نیز در حقیقت بخشی از همان عمل نامشروع است، که علاوه بر آن زیان‌های بسیاری برای جامعه و نظام اقتصادی کشور ایجاد می‌کند.

معاونت در ارتشاء و پولشویی

در واقع هدف از پولشویی این است که مبالغی که از طریق نامشروع به دست آمده، به وسیله ظرفیت‌ها و امکانات مدرن موجود وارد بازار و سیستم اقتصادی شود و در نهایت از پرداخت عوارض و مالیات و… فرار می‌کنند.

جرم پولشویی به چهار دسته تقسیم شده و قابل بررسی بر همین مبنا می‌باشد:
1- پولشویی درونی: شامل پول‌های کثیف که از فعالیت مجرمانه در داخل خاک یک کشور به دست می‌آید، که در همان کشور از بین می‌روند (شسته می‌شوند).
2- پولشویی مهار شونده: شامل پول‌های کثیف به دست آمده از فعالیت مجرمانه که در داخل یک کشور کسب و در خارج از آن تطهیر (پاک) می‌شود.
3- پولشویی بیرونی: پول‌های کثیف به دست آمده از فعالیت مجرمانه انجام شده، در سایر کشورها که در خارج نیز شسته می‌شود.
4- پولشویی وارد شونده: که شامل پول‌هایی است که از فعالیت مجرمانه در سایر نقاط به دست آمده و در داخل خاک کشور مورد نظر شسته می‌شود.

جرم منشاء «اولیه» پولشویی در ایران و ذکر مجازات پولشویی

جرم خاصی به عنوان جرم منشا در تحقق جرم پولشویی تعیین نشده است اما در هر صورت جرایمی هستند که پولی زیادی از آنها به دست می‌آید اما عموما جرایمی که از آنها به عنوان جرم منشأ یاد می‌شود و از طریق آنها پول نامشروع به دست می‌آید و در نهایت پولشویی صورت می‌گیرد، می‌توان به جرایم زیر اشاره نمود:

• مواد مخدر
• قاچاق کالا
• اخاذی، ارتشاء (رشوه گرفتن)، اختلاس و کلاهبرداری
• سرقت، آدم ربایی، قتل و جنایت
• ربا (نزول) و فحشا
• سپرده گذاری‌های کوتاه و بلند مدت از طریق بانک‌ها، موسسه‌های پولی و اعتباری و یا سایت‌های شرط بندی

مجازات جرم پولشویی

وکیل پولشویی تهران، مجازات جرم پولشویی را به موجب قانون، استرداد (برگرداندن) درآمد و عواید (منافع) حاصل از ارتکاب جرم و جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از این جرم تعیین نمودند.

اما همان‌گونه که بیان شد جرم پولشویی از جرم منشا نیز به وجود آمده است بنابراین ممکن است تعدد جرم نیز واقع گردد که مرتکب ممکن است علاوه بر مجازات پولشویی به مجازات جرم منشا نیز محکوم شود یا به موجب قوانین تعدد جرم مجازات وی تشدید شود.

پولشویی فیشینگ

به عقیده وکیل پولشویی تهران، فیشینگ عملیاتی است که طی آن شخص مجرم اقدام به، بدست آوردن اطلاعات بزه‌دیده (فردی که از وقوع جرم ضرر دیده است) می‌نماید، تا پس از آن با اطلاعات به دست آمده بتواند از حساب بانکی بزه‌دیده برداشت نماید.

پولشویی فیشینگ، پولی است که با منبع نامشخص، به حساب شخص دیگری واریز می‌شود و بعد از آن شخص می‌خواهد، پول را به حساب شخص سومی واریز نماید تا از این طریق، اثر و آثار پول پنهان شود تا شناسایی نگردد.

پولشویی بانکی

وکیل پولشویی تهران در خصوص، پولشویی بانکی بیان داشتند، اصولا مقدار پولی که در بانک‌ها روزانه منتقل خواهد شد، بسیار زیاد می‌باشد و بانک‌ها خود را برای این که گردش‌های حساب را بررسی نمایند، مسئول نمی‌دانستند.

بنابراین مجرمان که قصد انتقال پول‌های سنگین خود را دارند، آن را از طریق سیستم بانکی وارد چرخه می‌نمایند، در صورتی که منبع آن پول نامشخص است.

اما اکنون بازرسی بانک مکلف به بررسی انجام تراکنش‌های مشکوک بانکی است و باید گزارش آنها را اعلام نماید تا در صورت بروز تخلف و انجام معاملات مشکوک به مراجع قضایی یا بانکی جهت مسدودی حساب اطلاع دهد و هم اکنون از طریق سامانه کاشف این اقدامات انجام خواهد شد.

پولشویی و تاثیر آن بر کسب و کار

یکپارچگی یکی از با ارزش‌ترین دارایی‌های یک نظام مالی است در صورتی که خدمات مالی و بانکی  و اقتصاد کشور در جهت استانداردهای قانونی، حرفه‌ای و اخلاقی فعالیت داشته باشد.

در صورتی که درآمدهای حاصل از فعالیت‌های مجرمانه از طریق یک موسسه خاص پولشویی شود، خواه این امر با رشوه گرفتن کارمندان یا مدیران آن موسسه صورت گیرد یا به این دلیل باشد که این موسسه از اعمال جنایت کاران چشم پوشی کرده است، بنابراین این موسسه‌ها در جرم این اشخاص شریک هستند.

در خصوص پیامدهای منفی اقتصادی ناشی از پولشویی می‌توان به تغییرات در تقاضای پول، ریسک‌های احتمالی در امور بانکی برای مشتریان، اثرات آلودگی در معاملات مالی، قانونی و افزایش نوسانات گردش سرمایه بین المللی و نرخ ارز به دلیل انتقال وجوه به خارج از مرزها، اشاره نمود.

پولشویی و تاثیر آن در توسعه اقتصادی

اقتصادهایی که مراکز مالی در حال رشد یا در حال توسعه دارند، اما کنترل‌های لازم بر روی آنها صورت نگرفته است، برای پولشویی بسیار آسیب‌پذیر می‌باشند.

بنابراین مطابق نظر وکیل پولشویی تهران، مجرمان زمانی که از طریق نظام‌های ملی ضد پولشویی، نمی‌توانند پول خود را شست‌وشو دهند، قصد بردن شبکه‌های خود را به کشورهای دیگر و سیستم‌های اقتصادی دیگر که شرایط ضعیف‌تری دارند، می‌برند و از این نظام‌های اقتصادی ضعیف، سوء استفاده می‌نمایند.

وکیل دادگاه پولی و بانکی

بعضی معتقدند اقتصادهای در حال توسعه در انتخاب منابع سرمایه‌ای که جذب می‌کنند، گزینه انتخابی بسیاری ندارند.
اما به تاخیر انداختن عمل پولشویی بسیار خطرناک است و هرچقدر این تاخیر (دیرتر) بیشتر شود، جنایات سازمان یافته پیچیده‌تری پیش می‌آید.

آسیب‌دیدگی یک موسسه مالی زمانی بیشتر نشان داده می‌شود، که بخش‌های بازرگانی و مالی یک کشور تحت کنترل و تاثیر جرم سازمان یافته قرار می‌گیرند و حتی بر روی سرمایه گذاری مستقیم خارجی تاثیر می‌گذارد.
لذا به عقیده وکیل پولشویی تهران مبارزه با پولشویی ابتدا نیازمند یک محیط تجاری دوستانه و سالم می‌باشد و سپس یکی از شروط آن دارا بودن و توسعه اقتصادی پایدار است.

روش‌های جلوگیری از پولشویی

نخستین شیوه برای جلوگیری از پولشویی این است که یک سیاست شفاف و روشن ضد پولشویی تدوین شود و یک مامور جهت مبارزه با پولشویی منصوب گردد که تعهدات قانونی شرکت برای گزارش هرگونه مورد مشکوک به مقامات را شناسایی نماید.

هویت مشتری، شریک تجاری یا هر شخص دیگری که در انتقال پول به داخل، خارج یا اطراف شرکت اقدام می‌کند باید مورد بررسی قرار گیرد.
لازم است ذی‌نفعان (افراد دارای سود و نفع) واقعی معامله یا ماهیت دقیق روابط تجاری بین دو طرف تعیین گردد.

پلیس امنیت اقتصادی چیست

در خصوص بررسی منابع تامین اعتبار برای معاملات یا سرمایه‌گذاری‌ها، کارمندانی منصوب شود و یا روشی برای اشخاص ثالث در نظر گرفته شود تا منابع مالی آنها آشکار گردد.

سیاست معامله بدون پول، برای معاملات تا حد معینی اعمال گردد.
روش‌های برای حسابداری و رسیدگی به پول، در محل کار اتخاذ گردد، تا امکان انجام پولشویی در شرکت تا حد امکان دشوار گردد.

وظایف قانون‌گذاری در مقابل پولشویی

وکیل پولشویی تهران در خصوص وظایف قانون‌گذاری جرم پولشویی این‌گونه شرح دادند:

1. تصویب قوانین لازم برای مراجع مسئول جهت مبارزه با پولشویی، که این قوانین عبارتند از:
الف) شفاف و صریح باشد.
ب) دارای تفسیرهای متعدد نباشد.
ج) اطلاعاتی و امنیتی نباشد.
د) سلیقه‌ای نباشد.
ه) به صورتی باشد که مجریان ملزم شوند، تنها به یک روش واحد عمل نمایند.
و) قوانینی که مغایر و یا متعدد است، حذف شوند و قوانین واحد وضع شود.

بهترین وکیل دعاوی بانکی

2. پولشویی به عنوان یک جرم اعلام شود.
3. برخی از قوانین اصلاح شوند، به عنوان مثال قوانین مبارزه با ارتشاء (رشوه گرفتن)، فساد و قانون تجارت، به طوری که برای مبارزه با پولشویی مفید واقع شوند.
4. مشاغل و معاملاتی که در آنها استفاده از پول نقد مجاز می‌باشد و مشاغل و معاملاتی که در آنها استفاده از پول نقد مجاز نمی‌باشد، به صورت دقیق مشخص گردد.

هدف از تصویب قانون مبارزه با پولشویی

هدف از تصویب و اجرای هر قانون بازدارندگی از انجام مجدد جرم می‌باشد بنابراین تصویب قانون مبارزه با پولشویی اهداف متعددی دارد که برخی از آنها عبارتند از:

1. نقل و انتقال درآمدهای حاصل از خرید و فروش مواد مخدر و سایر جرایم سازمان یافته با مشکل مواجه می‌شود و در این صورت امکان ردیابی کردن شبکه‌های اصلی مجرم، بسیار آسان می‌شود.
2. مبارزه با قاچاق و اقتصاد زیرزمینی از طریق کنترل فیزیکی آنها به کنترل مالی تبدیل می‌گردد و مقابله و فرار از این طریق کار بسیار پیچیده و سختی می‌شود.
3. اثبات جرایم سازمان یافته در محاکم قضایی آسان‌تر است.
4. خارج شدن سرمایه از کشور، شفاف و مشخص می‌شود، بنابراین برنامه‌ریزی و اتخاذ تدابیر لازم جهت مقابله با پولشویی امکان پذیر می‌شود.
5. قدرت و ثروت گروه‌های بزه‌کار (مجرمانه)، که خطر جدی برای اقتصاد ملی می‌باشد، کاهش خواهد یافت.
6. فعالیت‌های مجرمانه کاهش خواهد یافت، در این صورت تأمین مالی گروه‌های مجرمانه به خطر خواهد افتاد و بنابراین سودآوری فعالیت‌های غیرقانونی کاهش می‌یابد.

بهترین وکیل در زمینه پولشویی تهران کیست و دارای چه ویژگی‌هایی می‌باشد؟

بهترین وکیل در زمینه پولشویی، شخصی است که به تمام عناصر جرم پولشویی، قوانین و مقررات راجع به این جرم در ایران و کنوانسیون‌های بین‌المللی در خصوص جرم پولشویی آگاه باشد و اطلاعات کافی در این زمینه را داشته باشد.

دریافت مشاوره از وکیل متخصص و باتجربه باعث می‌شود که اطلاعات مورد نیاز در زمینه پولشویی تهران را به دست آورید و با اقدامات به موقع و اصولی، پرونده با سرعت بالاتر و با ریسک کمتر به نتیجه برسد.

راهنمای شکایت از قاضی متخلف

چنانچه به دنبال دریافت مشاوره درباره موضوع وکیل پولشویی تهران و دلایل آن هستید، ما موسسه حقوقی مهرپارسیان، با مدیریت دکتر محمدرضا مهری را به شما معرفی می‌کنیم که دارای وکلای متخصص و باتجربه در زمینه پولشویی تهران است.

جهت دریافت نوبت مشاوره و کسب اطلاعات بیشتر درباره موضوع وکیل پولشویی تهران می‌توانید با شماره تماس‌های موسسه حقوقی مهر پارسیان نیز، تماس حاصل نمایید.

تاثیر پولشویی بر اقتصاد چیست؟

تمام جرایم دارای آثار بدی در جامعه هستند و از مهم‌ترین آثار پولشویی می‌توان به مواردی همچون: تخریب بازارهای مالی، فرار سرمایه به‌ صورت غیرقانونی از کشور، کاهش تقاضای پول و کاهش معینی در نرخ سالانه تولید ناخالص ملی و... اشاره نمود.

مرجع رسیدگی به پولشویی کجاست؟

ابتدا در دادسرای جرایم اقتصادی مجرم تعقیب و تحقیقات انجام می‌شود و سپس جهت تعیین تکلیف نهایی و صدور رای به دادگاه‌های کیفری ارجاع خواهد شد.