حواله ارزی چیست

در توضیح حواله ارزی چیست.. حواله ارزی نوعی دستور پرداخت است که با صدور آن بانک به موسسات و شرکت‌ها و بانک‌های دیگر، دستور می‌دهد که مبلغی که در حواله قید شده است را به دارنده آن پرداخت نماید.

حواله ارزی غالبا در جهت صادرات و واردات و اعمال تجاری بین‌المللی صادر می‌گردد و ممکن است در این راستا تخلفات یا جرایمی همچون قاچاق ارز و کلاهبرداری ارزی صورت گیرد.

در مقاله حواله ارزی چیست، تیم پژوهشی مؤسسه حقوقی مهر پارسیان به بررسی حواله ارزی و جرایمی که ممکن است در این زمینه به وقوع بپوندد می‌پردازد و همچنین آماده ارائه هرگونه خدمات در این زمینه به شما مخاطبان گرامی می‌باشد.

جهت تنظیم وقت و دریافت مشاوره از وکلای متخصص حواله ارزی، مؤسسه حقوقی مهر پارسیان، با شماره تماس‌های مؤسسه که در انتهای مقاله درج شده‌اند، در تماس باشید.

سوالاتی که در مقاله حواله ارزی چیست بررسی می‌شوند:

1. حواله ارزی چیست؟
2. در چه مواردی حواله ارزی صادر می‌شود؟
3. مراحل صدور حواله ارزی برای ورود کالا چه می‌باشند؟
4. دعاوی و جرایم مربوط به حواله ارزی چه مواردی هستند؟
5. بهترین وکیل در حوزه حواله ارزی کیست؟

حواله ارزی چیست

همان گونه که بیان شد حواله ارزی نوعی سند است که به موجب آن دستور پرداخت ارز، به شخص معینی توسط مرجع معینی صادر می‌شود.

 به عبارتی دیگر یک بانک یا مؤسسه مالی یا اعتباری، با تقاضای مشتری خود، به یکی از بانک‌های همکار (کارگزار) خود در خارج از کشور، حواله‌ای را صادر می‌کند و از آن مؤسسه می‌خواهد تا مبلغ مندرج در حواله را به دارنده حواله (شخصی که حواله را برای دریافت ارز ارائه می‌دهد) پرداخت کند.

حواله ارزی وارد کردن یا صادر کردن کالا

ابتدا صادرکننده به طورکامل وجه کالایی را که در آینده برای واردکننده ارسال خواهد نمود را دریافت می‌کند و سپس اقدام به ارسال کالا می‌نماید.

لذا به منظور دریافت کالا، مشتری از بانک می‌خواهد که وجه حواله را به فروشنده کالا که یک در کشور خارجی است پرداخت نماید، که به موجب آن بانک به تقاضای مشتری یا دارنده یک حساب بانکی، به یکی از بانک‌های کارگزار خود در کشوری که از آن کالا خریداری شده، حواله ای را صادر کرده و از آن بانک درخواست می‌نماید که مبلغ حواله را به فروشنده در خارج از کشور پرداخت نماید.

پس از دریافت وجه، فروشنده اقدام به ارسال کالای خریداری شده به کشور می‌کند.

در چه مواردی حواله ارزی صادر می‌شود

یکی از مواردی که حواله ارزی صادر می‌شود هنگامی است که قرار است به وسیله بانک یا صرافی برای فرد یا شرکتی ارز فرستاده شود.

در این روش، فرد متقاضی ابتدا باید به بانک یا صرافی مورد نظر خود مراجعه نماید و مشخصات فرد گیرنده ارز، شماره حساب و واحد پولی که قرار است ارسال شود را مشخص نماید و همچنین برای جلوگیری از پولشویی اظهارنامه گمرکی تکمیل نماید و پس از آن، ارز فعلی را به ارز مورد نظر برای مقصد، بر اساس نرخ روز، تبدیل می‌کنند و مبلغ خواسته شده برای آن اشخاص ارسال می‌شود.

به این نوع حواله، حواله ارزی صادره گفته می‌شود.

مورد دیگری که حواله ارزی صادر می‌شود، حواله ارزی وارده گفته می‌شود. در این روش همه بانک‌هایی که سرویس حواله ارزی دارند، باید پس از دریافت پیام تایید ارسال حواله ارزی، در کمترین زمان ممکن، ارز ارسالی را به حساب مشتری واریز نمایند.

فرد مورد نظر با ارائه پاسپورت یا کارت شناسایی معتبر خود می‌تواند وجه واریزی به حساب خود را دریافت کند، یا این وجه را به حساب ارزی فردی دیگر واریز کند یا اینکه آن را به بانک بفروشد یا تمام یا قسمتی از ارز خود را به ارز دیگری تبدیل کند.

مراحل صدور حواله ارزی برای ورود کالا

• _ تنظیم قرارداد فروش بین خریدار و فروشنده
• _ انجام ثبت سفارش نزد وزارت صنعت، معدن و تجارت که در واقع مجوز ورود کالا به کشور می‌باشد.
• _ دریافت بیمه نامه
• _ ارائه مدارک (درخواست حواله + پروفرما + شماره ثبت سفارش + بیمه نامه + تعهدنامه های مربوطه) به شعبه
• _ انجام عملیات اعتبار سنجی مشتری توسط بانک به منظور امکان سنجی ارائه خدمات ارزی به مشتری و اخذ کارمزد اعتبار سنجی
• _ بررسی تاریخ اعتبار ثبت سفارش و پروفرما و کارت بازرگانی
• _ ثبت فیش گواهی ثبت آماری جهت تخصیص ارز در پرتال بانک مرکزی توسط شعبه
• _ دریافت وثیقه
• _ ارائه پروانه ترخیص قطعی کالا در مهلت مقرر

در ادامه مقاله حواله ارزی چیست، به بررسی دعاوی و جرایم مرتبط با این حوزه خواهیم پرداخت.

دعاوی و جرایم مربوط به حواله ارزی چه مواردی هستند

بین دعاوی حقوقی و جرایمی که در حوزه حواله ارزی ممکن است واقع شود باید تفاوت قائل شد. دعاوی حقوقی در این حوزه غالبا ناشی از عدم انجام تعهد می‌باشند.

مواردی که در آنها برای ورود کالا به کشور با یک شرکت خارجی توافق شده است، اما شرکت مزبور پس از دریافت وجه خود از ارسال کالا خودداری می‌کند، یا کالا را با تأخیر ارسال می‌کند، موجب ورود خسارت به خریدار می‌شود.

در چنین مواردی چنانچه ضمانت اجرایی در جهت عدم انجام تعهد یا تأخیر در انجام تعهد، پیش‌بینی نشده باشد خسارت سنگینی ممکن است متوجه افراد شود و موجب بروز مشکلات بین‌المللی گسترده گردد، به همین دلیل توصیه می‌‌‌شود هنگام تنظیم قرارداد و دریافت حواله ارزی با وکیل متخصص حواله ارزی حتما مشاوره دریافت نمایید.

جرایم مربوط به حواله ارزی چیست

در خصوص جرایمی که در رابطه با حواله ارزی ممکن است واقع شوند می‌توان به پولشویی، کلاهبرداری، قاچاق کالا و ارز و… اشاره نمود که در ادامه مقاله حواله ارزی چیست به بررسی یک مورد کلاهبرداری حواله ارزی خواهیم پرداخت.

این نوع کلاهبرداری حواله ارزی، توسط شخص کلاهبردار با انجام اعمال متقلبانه و تبلیغات در فضای مجازی، که خود را دارای صرافی معرفی می‌کند و با جلب اعتماد افراد بیان می‌دارد که دارای صرافی معتبر است و می‌تواند ارز را به کشورهای خارجی حواله کند محقق می‌شود.

افرادی که اغفال شده و فریب این فرد را خورده‌اند، برای انتقال ارز خود به خارج کشور، سرمایه خود را به حساب این شخص واریز نموده و پس از مدتی کلاهبردار از کشور متواری شده است.

بهترین وکیل در حوزه حواله ارزی

برای جلوگیری از جرایمی که ممکن است در حوزه حواله ارزی به وقوع بپوندند و همچنین در مواردی که با شرکت‌های خارجی جهت وارد کردن کالا قرارداد تنظیم می‌شود، دریافت مشاوره از وکیل متخصص حوزه حواله ارزی و گمرکی امری واجب است، چرا که ممکن است دعاوی بین‌المللی در پی داشته باشد.

به همین دلیل مؤسسه حقوقی مهر پارسیان با مدیریت وکیل پایه یک دادگستری، دکتر محمدرضا مهری، با دارا بودن وکلای متخصص حواله ارزی و امور گمرکی و بین‌المللی، جهت دریافت مشاوره و پذیرش پرونده به شما مخاطبان گرامی معرفی می‌گردد.

حواله ارزی چیست