شکایت از پولشویی بانک

امروز با موضوع شکایت از پولشویی بانک ‌ها با شما مخاطبان گرامی همراه هستیم.

یکی از مهمترین مسئولیت‌های بانک مرکزی در ایران صیانت (نگهداری) از سلامت شبکه مالی بانکی و انطباق آن با معیارها و ضوابط بین المللی هست.
با توجه به اوضاع بحرانی کشور و مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم که در سال‌های اخیر مورد توجه قانون‌گذاران قرار گرفت.

شبکه بانکی در سطح ملی باید هر تراکنش مشکوکی را به پولشویی یا تامین مالی تروریسم ردیابی کنند و گزارش آن را اعلام کنند.

از انجام تراکنش‌های مظنون (مشکوک) باید خودداری شود؛ از دیگر سو پولشویی و تامین مالی تروریسم معمولاً طی فرایند پیچیده و گذر از نهادهای مختلف پولی و مالی شکل می‌گیرد.
بهترین محل برای کشف و ردیابی تراکنش‌های مذکور محل اتصال اجزای شبکه بانکی به یکدیگر در نظام جامع پرداخت محسوب می‌شود.
در ردیابی عملیات پیچیده پولشویی ضرورت دارد که مبارزه با پدیده پولشویی به درستی لمس و اعمال شود.

در ایران نیز توجه زیادی به سمت قوانین مبارزه با پولشویی جلب شده و دستورالعمل‌هایی به بانک‌ها در خصوص پولشویی اعلام شده است.

ماده ۷ قانون مبارزه با پولشویی و ماده ۳۵ و ۳۶ آیین‌نامه مربوط به عنوان آشنایی اشخاص حتی کارکنان بانک‌ها را با پولشویی لازم دانسته است، امیدواریم که این مقاله بتواند اطلاعات خوبی را در خصوص شکایت از پولشویی بانک به شما عزیزان ارائه دهد.

پولشویی چیست؟

پولشویی فرآیندی است که پول نامشروع و غیرقانونی را تبدیل به پول مشروع و قانونی میکند.
این جرم ممکن است توسط همان مرتکبان جرم اصلی و جرم منشأ انجام شود و پول‌های کثیف از این طریق تطهیر (شسته) شوند که اثرات زیانباری روی نظام اقتصادی و مالی دولت و کشور به وجود می اورد.
در کشورهای کمتر توسعه یافته مثل ایران علاوه بر بانک‌های دولتی و خصوصی موسسه‌های مالی در نظام بانکی فعالیت می‌کنند و برخی اوقات از قوانین بانک مرکزی تبعیت نمی‌کنند.

لذا باید به هر شکل عرصه بر مجرمان مالی تنگ شود، از آنجایی که شیوه استفاده از وسایل و ترفندهای پولشویان برای موفقیت عملیات خود بسیار پیچیده است، لازم است که حتماً کسانی که با مبادلات بانکی سر و کار دارند نسبت به این مسائل آگاه باشند.
شکایت از پولشویی بانک

پولشویی جرم دوم است یعنی چی؟

برای اینکه جرم پولشویی اتفاق بیفتد حتما باید قبل از پولشوئی یک سری جرایم خاص انجام شود.
مثل قاچاق مواد مخدر، آدم ربایی، قاچاق انسان، قاچاق کالا، قاچاق اسلحه و ….
پولشویی جرم دوم و وجدان جامعه آن‌گونه که باید علیه پولشویی برانگیخته نمیشود چون مردم قسمت اول را نمی بینند.
جرم پولشویی کف خیابان اتفاق نمی افتد الان اگر شما از مردم بپرسیم پولشویی یعنی چی اکثراً هیچ توجهی به او ندارند و مفهومش را نمیدانم پولشویی جرم سازمان یافته است یعنی تخریب مجرمین پولشویی خیلی مشکل است.
چند روز پیش خبر دستگیری شخصی که رئیس یکی از بانک ها و موسسات مالی بود شنیده شد که توسط اینترپل اسپانیا با اعلام وضعیت قرمز به ایران عودت (بازگردانده) داده شد.

پس پولشویی یک جرم فراملی محسوب میشود. پولشویی از طرفی جرم اشخاص فرهیخته است طبیعتا برای وقوع  این جرم و برای اینکه پاکیزه جلوه داده شود درآمد حاصل از جرم باید به سازمان های آبرومندی مانند بانک‌ها متخصصین بانکی دفاتر وکالت و غیره ارائه شود؛ چرا که گم و گور کردن پول بدون حضور این اشخاص امکان پذیر نیست.
شکایت از پولشویی بانک

‏انواع پولشویی

پولشویی درونی، پولشویی صادر شونده و پولشویی وارد شونده، پولشویی بیرونی، اینها جزو انواع پولشویی هستند.

پولشویی درونی:
پول‌های کثیف از فعالیت‌های مجرمانه که در داخل کشور انجام شده به دست می‌آیند، که همیشه در پولشویی صادر شونده پولهای کثیف به دست آمده از کشور خارج می شوند تا تطهیر شوند.

پولشویی وارد شونده شامل پول‌های کثیف به دست آمده در سایر نقاط جهان که وارد کشور ها میشوند.
پولشویی بیرونی هم پول های کثیف به دست آمده در سایر کشورها که در خارج از کشور هستند شسته میشوند.

فرایند پولشویی هم به این نحو که سه مرحله دارد.
جایگذاری استتار (پوشاننده) و ادغام فرایند پولشویی ممکن است به صورت جداگانه و متمایز یا به طور همزمان اتفاق بیفتد.
نحوه استفاده از این مراحل و ساز و کارهای موجود به سازمانهایی که از این مجرمین حمایت می‌کنند، بستگی دارد.

پولشویی در چهار عنوان خلاصه می‌شود منشاء واقعی پول پنهان می‌شود شکل پول تغییر میکند یا به کالای با ارزش تبدیل میشود این پروسه مخفیانه طی میشود و از پول کثیف حفاظت مستمر به عمل می‌آید.
شکایت از پولشویی بانک

 ‏نقش موسسات مالی و اعتباری در پولشویی

‏ استفاده از موسسات مالی و اعتباری راحتترین راه برای پولشویان می‌باشد در این مرحله وجوه نقد حاصل از فعالیت های مجرمانه  شبکه بانکی یا هر نهاد مالی و اعتباری رسمی سپرده میشود.
این نهادهای رسمی ممکن است داخلی و یا خارجی باشند؛ استفاده از روش معمول در داد و ستد یکی از بهترین روش‌های پولشویی می‌باشد که از نهادهای مالی داخل کشور و نهادهای خارج کشور انتقال صورت می‌گیرد.

بدین ترتیب تشخیص درآمدهای نامشروع دشوار و گاهی حتی ناممکن می شود.

تکنیک‌های پولشویی غیربانکی

‏ از جمله تکنیک‌های پولشویی این هست که پولشویان اقدام به سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات (خانه و زمین) می‌کنند یا اقدام به خرید و فروش آثار هنری با قیمتهای بسیار گزاف می کنند.

همچنین ممکن است سرمایه گذاری در سهام کنند یا سرمایه‌گذاری در مشاغل پر رونق می‌کنند یا اینکه به نحو اعجاب آوری سرمایه‌گذاری در مشاغل زیان دیده را انجام می‌دهند یا اینکه از صندوق‌های امانات بانک‌ها استفاده می‌کنند یا میان اینها سازمان خیریه ایجاد می‌کند و از این طریق پولشان را مشروع جلوه می‌دهند.
نحوه شکایت از پولشویی بانک

آثار سوء پولشویی برای بانک ها و موسسات مالی اعتباری

برای مقابله با پولشویی به موجب قوانین و مقررات داخلی و بین المللی وظایف سنگینی به عهده موسسات و بانک‌ها قرار گرفته است.
بنابراین ترس از ریسک شهرت و جلوگیری از خساراتی که از همکاری با مجرمان و گروه های سازمان یافته به موسسات مالی وارد میشود بسیار سنگین است.

دلیل اصلی رعایت مقررات پیشگیری از پولشویی هم همین سنگین بودن این آثار است؛ پولشویی سلامت موسسات مالی را به خطر بیندازد چون فقط بر سیستم بانکی بلکه بر دیگر موسسات مالی از جمله شرکت‌های بیمه مدیریت سرمایه‌گذاری کارگزاران سهام نیز تاثیر منفی خودش را می‌گذارد.

قانونی و ریسک عملیاتی که اینجا ایجاد میشود متفاوت هست تا حد زیادی با یکدیگر و آثار پولشویی که بر موسسات مالی وارد میشود که اگر بخواهیم بیان کنیم ورود خسارت و تخریب بازارهای مالی بحران نقدینگی به علت برداشت‌های ناگهانی از سیستم مالی قطع روابط کارگزاری کاهش ارزش سهام موسسات مالی فرار سرمایه به صورت غیرقانونی از کشور و … اشاره نمود.

دفتر وکالت وکیل شکایت از پولشویی بانک